LPBank ký hợp đồng cho Enclave Phú Quốc vay hơn 7.000 tỷ
Ngày 12/12/2022, LPBank – Chi nhánh Kiên Giang ký hợp đồng với Enclave Phú Quốc. Giá trị khoản vay là 1.400 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo là nhiều tài sản liên quan Khu nghỉ dưỡng phức hợp Enclave Phú Quốc (Khu 1 và Khu 3).
Tới ngày 16/12/2022, hai bên lại ký hợp đồng với giá trị khoản vay 1.450 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo cũng là nhiều tài sản liên quan Dự án Khu nghỉ dưỡng phức hợp Enclave Phú Quốc (Khu 1 và Khu 3).
Chưa dừng lại ở đó, trong ngày 20/12/2022, hai bên ký hợp đồng giá trị 1.430 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo cũng là nhiều tài sản liên quan Dự án Khu nghỉ dưỡng phức hợp Enclave Phú Quốc (Khu 1 và Khu 3).
Tới ngày 27/12/2022, LPBank – Chi nhánh Ba Vì ký hợp đồng với Enclave Phú Quốc. Giá trị khoản vay là 1.420 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo là nhiều tài sản liên quan Dự án Khu nghỉ dưỡng phức hợp Enclave Phú Quốc (Khu 1 và Khu 3).
Trong ngày 26/12/2022, LPBank – Chi nhánh Tiền Giang ký hợp đồng với Enclave Phú Quốc. Giá trị khoản vay là 1.440 tỷ đồng. Ngoài ra, ngày 29/12/2022, LPBank – Chi nhánh Tây Hồ, LPBank – Chi nhánh Sơn Tây đã hợp tác với Enclave Phú Quốc. Giá trị khoản vay không được công bố.
Chưa dừng lại ở đó, bước sang đầu năm 2023, LPBank – Chi nhánh Hải Phòng ký 2 hợp đồng với Enclave Phú Quốc. Tài sản đảm bảo vẫn là tài sản liên quan đến “Dự án Khu nghỉ dưỡng phức hợp Enclave Phú Quốc”.
Có thể thấy, chưa tính đến 4 hợp đồng với LPBank – Chi nhánh Tây Hồ, LPBank – Chi nhánh Sơn Tây và LPBank – Chi nhánh Hải Phòng, tổng giá trị các khoản vay mà các chi nhánh khác của LPBank dành cho Enclave Phú Quốc đã lên tới 7.140 tỷ đồng.
Tại khoản 1 Điều 128 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 có quy định: Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.
Tại ngày 31/12/2022, vốn chủ sở hữu tại LPBank đạt 24.055 tỷ đồng. Như vậy, mức tối đa LPBank có thể cho một công ty vay là 3.608 tỷ đồng.
Công ty cổ phần Enclave Phú Quốc thành lập ngày 24/5/2017 với tên ban đầu là Công ty cổ phần Xuân Thành Phú Quốc. Ở thời điểm thành lập, công ty có vốn điều lệ 250 tỷ đồng, cơ cấu cổ đông bao gồm: Công ty cổ phần Tập đoàn ThaiGroup (sở hữu 98% vốn, tương đương 245 tỷ đồng), ông Trịnh Văn Quynh (sở hữu 1% vốn, tương đương 2,5 tỷ đồng) và ông Nguyễn Văn Tân (sở hữu 1% vốn, tương đương 2,5 tỷ đồng). Ông Trần Anh Tuấn là Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật công ty.
Tới ngày 27/5/2020, Chủ tịch Hội đồng thành viên Nguyễn Đức Thụy thay thế vị trí người đại diện pháp luật công ty của ông Trần Anh Tuấn. Tới ngày 16/11/2020 – trước thềm ông Thụy gia nhập LPBank, ông Thụy rời ghế Chủ tịch Enclave Phú Quốc. Người thay thế ông Thụy là ông Trịnh Văn Thiềm.
Sau nhiều lần tăng vốn, tới ngày 6/12/2022 – trước thềm hàng loạt chi nhánh LPBank ký hợp đồng với Enclave Phú Quốc, công ty này tăng vốn điều lệ từ 416 tỷ đồng lên 500 tỷ đồng.
 |
Dự án Enclave Phú Quốc |
Thủ tướng yêu cầu dừng cho vay sân sau
Tại Hội nghị họp cùng 38 lãnh đạo ngân hàng thương mại về tháo gỡ khó khăn cho tăng trưởng tín dụng diễn ra trong ngày 7/12, Thủ tướng yêu cầu chấm dứt tình trạng cho vay tập trung vào một số dự án thuộc hệ sinh thái của các tập đoàn.
"Các ngân hàng phải chấm dứt tình trạng cho vay tập trung vào một số doanh nghiệp, dự án thuộc hệ sinh thái, hoặc thuộc sân sau của tập đoàn. Cùng đó, cấm việc mở rộng room tín dụng và dành lãi suất thấp cho thành viên ban lãnh đạo ngân hàng", Thủ tướng nhấn mạnh.
Trước đó, nhiều ngân hàng đã rót rất nhiều tiền cho hệ sinh thái các tập đoàn liên quan đến lãnh đạo ngân hàng và người thân lãnh đạo ngân hàng. Đáng chú ý là vụ việc tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB).
Theo kết luận mới nhất của cơ quan điều tra (Bộ Công an), từ 2012 đến 2022, trên 90% dư nợ cho vay của SCB chảy vào nhóm của bà Lan thông qua hàng ngàn công ty "ma" được dựng lên.
Hiện tại, trên thị trường có nhiều cặp ngân hàng – bất động sản lớn như Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) – Tập đoàn Masterise, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) –TNR, Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt (LPB) – Tập đoàn ThaiGroup,…
Trong đó, kể từ khi ông Nguyễn Đức Thụy, gia nhập LPBank (khi đó vẫn được biết đến với cái tên LienvietPostBank), LPBank liên tục rót vốn cho ThaiGroup và các đơn vị liên quan đến ThaiGroup. Trước khi trở thành Chủ tịch HĐQT LPBank, ông Nguyễn Đức Thụy sở hữu nhiều cổ phần và nắm giữ các chức vụ quan trọng trong hệ sinh thái ThaiGroup. Một trong những đơn vị được LPBank liên tục rót vốn là Enclave Phú Quốc.
