Theo đó, Bước Đến Tương Lai là sản phẩm bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư, được thiết kế nhằm giúp khách hàng quản lý hiệu quả và linh hoạt tài chính cá nhân, đồng thời bảo vệ trước các rủi ro về sức khoẻ.
Thông qua 3 quỹ đầu tư bao gồm Quỹ thận trọng, Quỹ cân bằng, và Quỹ tăng trưởng được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam là Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (“VCBF”) và Công ty TNHH Quản lý quỹ SSI (“SSI”), khách hàng có thể yên tâm khi quyết định đầu tư gia tăng tài sản, trong khi vẫn được hưởng các quyền lợi bảo hiểm của sản phẩm. Ưu điểm nổi bật của sản phẩm là khả năng linh hoạt, chủ động lựa chọn chuyển đổi cơ cấu đầu tư vào các quỹ, thay đổi mức phí hoặc rút ra bất cứ lúc nào một phần tiền đầu tư theo mục tiêu và nhu cầu tài chính của khách hàng trong từng giai đoạn.
Tìm kiếm một kênh đầu tư hiệu quả đang là một bài toán khó của nhiều khách hàng. Họ mong muốn tài sản của mình tiếp tục sinh lời trong tương lai, trong khi không có nhiều thời gian, thông tin, kinh nghiệm hoặc hạn chế về vốn để có thể đầu tư vào những kênh truyền thống. Đó là lý do cho sự ra đời của sản phẩm bảo hiểm kết hợp đầu tư Bước Đến Tương Lai nhằm giải quyết nhu cầu đầu tư này và mang đến sự an tâm tài chính - sức khoẻ cho khách hàng.
Gia tăng tài sản hiệu quả với bảo hiểm đầu tư Bước Đến Tương Lai
Sau khi trừ đi các khoản chi phí ban đầu bao gồm phí bảo hiểm cơ bản và phí đóng thêm (nếu có) thì dòng tiền của khách hàng sẽ được đầu tư vào các danh mục tài sản cố định (trái phiếu, tiền gửi,…), cổ phiếu niêm yết và được phân loại theo ba quỹ với tỉ suất lợi nhuận và rủi ro khác nhau. Với ba loại quỹ này, khách hàng sẽ có nhiều sự lựa chọn đa dạng dựa trên khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của từng người.
Cụ thể, quỹ thận trọng có mức rủi ro thấp nhằm bảo toàn vốn và tạo thu nhập ổn định. Cơ cấu của quỹ này bao gồm 0 – 30% sẽ được đầu tư vào cổ phiếu niêm yết, phần còn lại sẽ đầu tư vào các loại tài sản cố định khác. Quỹ cân bằng với mức rủi ro trung bình, cân bằng giữa sự ổn định và tăng trưởng vốn trong trung và dài hạn, tỉ lệ cổ phiếu chiếm 35 – 65% cơ cấu quỹ. Quỹ tăng trưởng – quỹ có mức độ rủi ro cao, tăng trưởng vốn trong trung và dài hạn, với 80 – 100% vốn đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu trong cơ cấu quỹ.
Bên cạnh đó, khi tham gia Bước Đến Tương Lai, khách hàng có thể chủ động trong việc đầu tư dài hạn. Để gia tăng tài sản nhanh hơn, sản phẩm cho phép khách hàng đầu tư thêm lên tới 10 lần mức phí đóng cơ bản của năm đầu tiên. Cùng với đó, khách hàng có thể thay đổi phí đóng để phù hợp với khả năng và mục tiêu tài chính của mình.
Bước Đến Tương Lai - bảo vệ bạn và gia đình trước các rủi ro về cuộc sống
Bước Đến Tương Lai mang đến sự an tâm tài chính cho khách hàng trước nguy cơ bệnh ung thư nghiêm trọng với 25% số tiền bảo hiểm nhận trước kèm điều kiện người được bảo hiểm đạt 75 tuổi hoặc trước ngày kỷ niệm hợp đồng kế tiếp từ ngày người được bảo hiểm đạt 75 tuổi. Đồng thời, khi không may gặp rủi ro tàn tật toàn bộ, vĩnh viễn hoặc tử vong, khách hàng sẽ nhận được lợi ích tăng thêm cao hơn giữa số tiền bảo hiểm và giá trị tài khoản cơ bản cộng với giá trị tài khoản đóng thêm (nếu có). Ngoài ra, sản phẩm còn cho phép khách hàng mua thêm các sản phẩm bổ sung về thương tật – tai nạn, chăm sóc sức khoẻ, bệnh hiểm nghèo, mang đến khả năng bảo vệ toàn diện cho bản thân và gia đình.
Đầu tư nhưng vẫn được bảo vệ trước các rủi ro cuộc sống, Bước Đến Tương Lai mang đến cho khách hàng sự lựa chọn thông minh, đảm bảo tương lai cho bản thân và gia đình. Với sự linh hoạt trong chính sách sử dụng và thay đổi vốn đầu tư cộng với tính chất bảo vệ của sản phẩm bảo hiểm, khách hàng có thể hoàn toàn yên tâm khi lựa chọn sản phẩm bảo hiểm kết hợp đầu tư Bước Đến Tương Lai.
