Theo điều tra, thủ đoạn của nhóm tội phạm trên là lợi dụng trang Alepay có ký kết với các ngân hàng cung cấp thẻ tín dụng về chương trình thanh toán trả góp 0% qua cổng Alepay dành cho các khách hàng mua hàng trả góp trên các trang mạng điện tử có liên kết với cổng thanh toán Alepay.
Các bị can Đào Thị Kiều Oanh, Lê Thị Kim Hòa, Nguyễn Văn Lương đã tổ chức cho rất nhiều nhân viên gọi điện thoại tư vấn với khách hàng sử dụng thẻ tín dụng tại các ngân hàng về việc rút tiền mặt không lãi suất từ thẻ tín dụng. Người của Oanh và Hòa giới thiệu là nhân viên bộ phận rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, làm cho khách hàng nhầm tưởng là nhân viên của ngân hàng phát hành thẻ tín dụng.
Sau đó, chúng tư vấn khách hàng rút tiền mặt trong thẻ tín dụng với lãi suất trả góp 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng hoặc 12 tháng là 0%, nhưng không thông báo số phí thực tế sẽ mất khi thực hiện thanh toán tại cổng thanh toán Alepay để rút tiền mặt cho khách hàng.
Khi khách hàng đồng ý rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, đối tượng sẽ kết bạn Zalo để trao đổi với chủ thẻ tín dụng, yêu cầu chủ thẻ cung cấp: tên, mã thẻ, ngày hết hạn, mã 3 số in (số CVV) phía sau thẻ, chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, số tiền mặt và tài khoản ngân hàng chủ thẻ tín dụng muốn nhận...
Sau khi có được các thông tin này, các đối tượng nhập thông tin khách hàng vào đường link thanh toán từ cổng thanh toán Alepay có kết nối với tài khoản Gmail của Oanh trên Alepay thực hiện thanh toán từ thông tin thẻ tín dụng của khách hàng.
Sau khi thực hiện thanh toán trên link đã hoàn tất, thẻ tín dụng của khách hàng đã bị trừ tiền qua cổng Alepay thành công, các đối tượng thực hiện ứng tiền trước chuyển khoản tiền từ tài khoản cá nhân của Hương và Trâm vào số tài khoản của khách hàng đã cung cấp từ trước. Tuy nhiên, khách hàng chỉ nhận khoảng 75%/tổng số tiền bị trừ trong tài khoản thẻ tín dụng, các đối tượng chiếm đoạt 25% số tiền còn lại.
Cơ quan điều tra đã xác minh tại Công ty Ngân Lượng (đơn vị quản lý ứng dụng Alepay) xác định: Tại tài khoản kieuoanhmobile89@gmail.com của Đào Thị Kiều Oanh trong tháng 12/2022 đã thực hiện nhận tiền của nhiều khách hàng, sau đó rút tổng số tiền hơn 2,1 tỷ đồng, chuyển lại cho khách hàng 75%, còn lại chiếm đoạt 533 triệu đồng.
Để phục vụ công tác điều tra, xử lý vụ án, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh thông báo cho các đơn vị, cá nhân bị hại với hình thức nêu trên, đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố để cập nhật đơn tố cáo cùng tài liệu kèm theo.
