1001 kiểu mất trộm tiền trên thẻ ATM

Rất nhiều trường hợp chỉ đến khi xem lại camera quan sát, chủ thẻ ATM mới “ngã ngửa” về đối tượng đã rút trộm tiền của mình nhưng khả năng lấy lại tiền rất thấp.
1001 kiểu mất trộm tiền trên thẻ ATM

Trắng tay vì tin bạn

Kể lại câu chuyện cách đây hơn 1 năm, lãnh đạo phụ trách hệ thống ATM của một NH thương mại cho biết một công nhân nữ làm việc trong Khu chế xuất Tân Thuận (quận 7, TP HCM) phát hiện toàn bộ số tiền trong thẻ ATM của mình bị ai rút sạch.
“Đến NH khiếu nại, xem lại camera về người đã rút trộm tiền, chị ngây người khi biết đó chính là đồng nghiệp làm cùng. Chị ta khóc lóc vật vã nói số tiền đó phải dành dụm mấy tháng trời để về quê mua cho con gái chiếc xe đạp nhập học” - vị trưởng phòng kể lại, giọng buồn. Theo ông, trường hợp này NH không thể giúp được gì ngoài việc cung cấp thông tin còn khả năng đòi lại tiền là rất khó, mà báo công an thì với số tiền vài triệu đồng cũng chưa chắc đã lấy lại được…

Nói về sự cố này, đại diện một NH khuyến cáo: “Nếu công nhân nhờ đồng nghiệp rút tiền dùm, cần đổi mã PIN và bảo quản thẻ kỹ càng, không dùng số xe, số chứng minh nhân dân, ngày sinh nhật… làm mã PIN để tránh bị lợi dụng. Bởi khi xảy ra sự cố, NH chỉ có thể cung cấp hình ảnh camera nhằm giúp chủ thẻ phát hiện kẻ gian, còn với số tiền mất từ 3-4 triệu đồng, phần lớn công nhân tự thương lượng với nhau, nên khả năng đòi lại rất khó”.

1001 kiểu mất trộm tiền trên thẻ ATM - anh 1

Mỗi người dân TP đều có vài hay thẻ ngân hàng

Cảnh giác người thân

Nhiều trường hợp kẻ gian chính là người thân hoặc người không ngờ tới. Cách đây không lâu, một nam thanh niên đi du lịch ở TP HCM cùng người yêu, nghỉ tại nhà nghỉ gần sân bay. Người này đến NH nơi mở thẻ ATM báo mất 10 triệu đồng trong tài khoản ATM, dù thẻ vẫn còn nguyên bên mình. “Trên camera ghi hình dù người rút tiền che kín mặt mũi nhưng anh này vẫn nhận ra đó là cô người yêu!” - đại diện một NH kể lại.

Ông Đặng Công Hoàn, Giám đốc Trung tâm thẻ NH TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank), cho biết trong hơn chục năm phụ trách mảng thẻ của NH, ông nhớ nhất câu chuyện cách đây gần 2 năm, một khách hàng tên H., là quản lý một cơ quan thông tin ở Hà Nội, sử dụng thẻ tín dụng hạn mức khá cao.

Một lần, chị H., để túi xách có thẻ tín dụng trong khu vực lễ tân của cơ quan, sau đó bị chính đồng nghiệp mình lấy thẻ, mang đi mua vàng tại một số cửa hàng ở Hà Nội số tiền gần 300 triệu đồng. Khi phát hiện, khách hàng đến NH và phản ứng rất gay gắt, đồng thời quy cho NH phải chịu trách nhiệm vì chỉ có thể do hệ thống bảo mật kém, bị làm giả, không ngăn chặn giao dịch thẻ giả…

1001 kiểu mất trộm tiền trên thẻ ATM - anh 2

Nhiều người thường giao cho bạn bè, đồng nghiệp, người thân... rút tiền giùm

“Bằng kinh nghiệm nghiệp vụ, chúng tôi nhận thấy giao dịch này không phải do thẻ giả, vì địa chỉ nơi mua bán bằng thẻ là một số cửa hàng vàng lớn, có hệ thống giám sát. Ngoài ra, khi hỏi cách thức bảo quản thẻ, NH nhận thấy trường hợp thẻ có thể bị lợi dụng bởi người thân cận vì chủ thẻ thường để thẻ trong túi xách, và dĩ nhiên không phải lúc nào túi xách cũng ở bên người” - ông Hoàn phân tích.

Kết quả, Techcombank đề nghị khách hàng phối hợp báo công an tìm người sử dụng thẻ. Chỉ sau một vài ngày, cơ quan công an đã tìm ra người “mượn tạm thẻ” của đồng nghiệp để mua hàng và bắt giữ 2 đồng nghiệp. Trường hợp này, thẻ của chị H., đã được đối tượng sử dụng, sau thẻ cũng có sẵn chứ ký mẫu nên đối tượng đã dễ dàng qua mặt đơn vị bán hàng nhằm thực hiện thanh toán phạm pháp của mình.

Nhìn lén mã PIN rồi rút trộm

Mới đây, Phan Duy Phương (20 tuổi, ngụ TP Cần Thơ), nhân viên Công ty TNHH Dịch vụ bảo vệ Visit (quận Phú Nhuận, TP HCM) bị Viện Kiểm sát nhân dân TP HCM hoàn tất cáo trạng truy tố về tội “trộm cắp tài sản”, do nhìn trộm mã PIN khi khách hàng đang rút tiền tại quầy ATM. Vụ việc đã được chuyển sang Tòa án nhân dân cùng cấp để xét xử.

Theo hồ sơ của Viện kiểm sát, từ tháng 2-2013, Phương được phân công làm nhiệm vụ bảo vệ tại tòa nhà Opere View (quận 1, TP HCM). Tại tòa nhà có đặt một máy ATM của NH. Lúc làm nhiệm vụ, Phương đã để ý khách hàng đến ATM rút tiền và phát hiện thao tác rút tiền của khách hàng là đưa thẻ vào máy nên nhớ được các thao tác. Từ đó, Phương nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng tới ATM rút tiền.

Đến ngày 22-5-2013, Phương thấy ông Rustam Tuichtaev (quốc tịch Nga) vào máy ATM của Citibank rút tiền, lợi dụng lúc chủ thẻ không để ý đã tiếp cận và nhìn trộm mã PIN. Khi khách hàng vừa giao dịch xong nhưng quên bấm thoát, Phương đã nhanh tay rút trộm tới 3 lần với tổng số tiến 17 triệu đồng.

Đến ngày 26-5- 2013 , khi đang thực hiện hành vi tương tự thì Phương bị bảo vệ tòa nhà bắt quả tang và giao cho cơ quan điều tra xử lý. Trước khi bị bắt, Phương đã có vài lần rút trộm tiền từ tài khoản ATM của một số người với tổng cộng 9 triệu đồng nhưng không xác định được bị hại.

Làm sao phân biệt “kẻ trộm”?

Nếu là kẻ trộm chuyên nghiệp, khi có được thẻ ATM và mật khẩu của khách hàng sẽ rút sạch tiền. Nhưng có những trường hợp chủ thẻ mất tiền do chính người thân, như vợ, chồng hoặc con cái trong nhà rút trộm, chỉ đến khi xem lại camera NH mới phát hiện ra. Với những tình huống này, thường kẻ gian sẽ không rút hết số tiền trong thẻ mà chỉ rút một phần, giao dịch sẽ thực hiện quanh khu vực chủ thẻ cư ngụ, tạm trú…

Ông Ngô Đông Hải giữ chức Phó Trưởng Ban Tuyên giáo Trung ương
Ông Ngô Đông Hải giữ chức Phó Trưởng Ban Tuyên giáo Trung ương
(Ngày Nay) - Chiều 22/11, tại Hà Nội, Ban Tuyên giáo Trung ương tổ chức Hội nghị công bố quyết định của Bộ Chính trị về việc điều động, phân công, bổ nhiệm Ủy viên Trung ương Đảng, Bí thư Tỉnh ủy Thái Bình Ngô Đông Hải giữ chức Phó Trưởng Ban Tuyên giáo Trung ương.
Miễn vé tham quan Thành nhà Hồ trong Ngày Di sản văn hóa Việt Nam
Miễn vé tham quan Thành nhà Hồ trong Ngày Di sản văn hóa Việt Nam
(Ngày Nay) - Ngày 22/11, Trung tâm Bảo tồn Di sản Thành nhà Hồ (huyện Vĩnh Lộc, Thanh Hóa) cho biết, nhân kỷ niệm Ngày Di sản văn hóa Việt Nam (23/11/2005 - 23/11/2024), Trung tâm sẽ miễn vé cho du khách trong nước và quốc tế đến tham quan, trải nghiệm tại di sản Thành nhà Hồ.
Kháng thuốc tăng nguy cơ lây lan bệnh, bệnh nặng và tử vong
Kháng thuốc tăng nguy cơ lây lan bệnh, bệnh nặng và tử vong
(Ngày Nay) - Ngày 22/11, tại Hà Nội, Bộ Y tế phối hợp với Tổ chức Y tế Thế giới (WHO) và các đối tác quốc tế tổ chức mít tinh hưởng ứng “Tuần lễ Thế giới nâng cao nhận thức về kháng thuốc” từ ngày 18-24/11/2024 và Hội nghị triển khai Kế hoạch hành động phòng, chống kháng thuốc lĩnh vực y tế giai đoạn 2024 – 2025.
Thứ trưởng Bộ VH,TT&DL Hồ An Phong.
Hội nghị triển khai Chỉ thị 30/CT-TTg: Bước ngoặt quan trọng cho ngành công nghiệp văn hóa Việt Nam
(Ngày Nay) - Ngày 21 và 22/11/2024, Bộ VH,TT&DL đã tổ chức Hội nghị triển khai Chỉ thị số 30/CT-TTg ngày 29/8/2024 của Thủ tướng Chính phủ về phát triển các ngành công nghiệp văn hóa Việt Nam. Hội nghị được kỳ vọng trở thành bước đột phá, đặt nền tảng cho sự phát triển mạnh mẽ và bền vững của ngành công nghiệp văn hóa. Liên hiệp các Hội UNESCO Việt Nam cũng cử đại diện tham dự hội nghị nhằm học hỏi kinh nghiệm thực tiễn để thúc đẩy công nghiệp văn hóa gắn liền với hợp tác toàn cầu.
Bước tiến đột phá trong dự án xây dựng Bản đồ Tế bào con người
Bước tiến đột phá trong dự án xây dựng Bản đồ Tế bào con người
(Ngày Nay) - Các nhà khoa học quốc tế ngày 20/11 đã công bố bản thiết kế đầu tiên về sự phát triển của hệ xương người, đánh dấu bước tiến quan trọng trong dự án Bản đồ Tế bào con người (Human Cell Atlas), một nỗ lực lớn nhằm tạo ra bản đồ sinh học chi tiết của mọi loại tế bào trong cơ thể người.
Gia Lai : Ngôi cổ tự duy nhất được phong sắc tứ
Gia Lai : Ngôi cổ tự duy nhất được phong sắc tứ
(Ngày Nay) - Gia Lai hiện có hàng trăm ngôi chùa, trong đó có nhiều chùa đã qua trăm năm lịch sử. Nhưng chỉ duy nhất chùa Tân An (đường Nguyễn Thiếp, phường Tây Sơn, thị xã An Khê) được sự công nhận và ban tặng của hoàng gia nhà Nguyễn, gọi là sắc tứ.
Sắp xếp đơn vị hành chính của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
Sắp xếp đơn vị hành chính của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
(Ngày Nay) - Thay mặt Ủy ban Thường vụ Quốc hội, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đã ký ban hành các Nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về việc sắp xếp đơn vị hành chính giai đoạn 2023 - 2025 của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, gồm: An Giang, Đồng Tháp, Hà Nam, Hà Nội, Hà Tĩnh, TP Hồ Chí Minh, Phú Thọ, Sơn La, Quảng Ngãi, Quảng Trị, Trà Vinh, Vĩnh Phúc, giai đoạn 2023 – 2025.
Đặc sắc chương trình giao lưu "Sắc màu di sản"
Đặc sắc chương trình giao lưu "Sắc màu di sản"
(Ngày Nay) - Tối 21/11, tại hồ Nguyên Phi Ỷ Lan (thành phố Bắc Ninh), Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch tỉnh Bắc Ninh tổ chức Chương trình nghệ thuật dân ca trên thuyền và giao lưu các miền di sản chủ đề "Sắc màu di sản".
Phật dạy 5 điều thân kính với làng xóm
Phật dạy 5 điều thân kính với làng xóm
(Ngày Nay) - Mối quan hệ làng xóm cũng có những nhiêu khê và phức tạp, nếu không khéo thì từ thâm tình lại hóa ra giận ghét, thậm chí là oán thù. Cho nên Đức Phật rất tinh tế khi dạy phải thân kính với bà con.