Nhân viên ngân hàng nguy hiểm với tiền của bạn thế nào

(Ngày Nay) - Mã hóa mật khẩu, công nghệ sinh trắc học, xe bọc thép và két sắt dày là tất cả những gì ngân hàng đang bảo vệ tiền và thông tin cá nhân của bạn. Nhưng thi thoảng, mối đe dọa lại đến từ bên trong.
Nhân viên ngân hàng là những người tiếp cận thông tin cá nhân của khách rất dễ. Ảnh: MW
Nhân viên ngân hàng là những người tiếp cận thông tin cá nhân của khách rất dễ. Ảnh: MW

Trong một vụ án được xét xử năm ngoái tại Lynchburg (bang Virginia, Mỹ), giám đốc một quỹ tín dụng đã biển thủ tiền và lừa đảo chính quỹ này suốt 14 năm. Bà đã cấu kết với giao dịch viên trưởng cấp các khoản vay dưới tên các thành viên, chuyển tiền và viết séc với tài khoản thành viên. Họ che đậy những hành động này bằng cách thay đổi thông báo gửi định kỳ, hoặc thậm chí không gửi chúng. Tổng cộng, cả hai đã gây ra khoản thiệt hại 12 triệu USD và đang phải ngồi tù.

Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) cho biết những năm gần đây, nội gián là nguyên nhân gây ra hơn nửa số vụ lừa đảo và biển thủ tiền trong các tổ chức tài chính. Nhân viên ngân hàng là những người thường xuyên tiếp xúc và được tiếp cận rất nhiều tiền một cách dễ dàng. Vì thế, họ có khả năng mang lại rủi ro nếu gặp khó khăn tài chính, Doug Johnson - Chủ tịch cấp cao Hiệp hội Ngân hàng Mỹ cho biết. Với lương trung bình năm hơn 26.000 USD, gần một phần ba giao dịch viên tại Mỹ phải nhận trợ cấp theo cách này hay cách khác.

Các ngân hàng có thể ngăn chặn việc này thế nào?

Nhà băng thường kiểm tra lý lịch và lịch sử tín dụng của mỗi ứng viên, Johnson cho biết. Họ cũng có hệ thống riêng để ngăn chặn các hành vi này.

"Trong ngành, chúng tôi luôn chia sẻ thông tin với nhau mỗi khi nhân viên bị đuổi việc hoặc rời ngân hàng vì các hoạt động này. Chúng tôi có quyền làm thế, theo luật", ông cho biết.

Tuy nhiên, một cuộc điều tra của giới chức tư pháp New York gần đây cho thấy quy trình này tại một số nhà băng lớn ở New York vẫn có lỗ hổng. Một trong số đó là giao dịch viên có quyền tiếp cận không hạn chế với thông tin khách hàng, các ngân hàng không thực hiện kiểm tra nhân viên thường xuyên và thiếu chia sẻ thông tin liên quan đến các giao dịch viên đang bị nghi ngờ.

Những vụ trộm tiền nội bộ diễn ra thế nào?

Lỗ hổng trong hệ thống có thể giúp các giao dịch viên tiếp cận với thông tin cá nhân mật, như ngày sinh, số tài khoản, số bằng lái xe và số an sinh xã hội.

"Chúng tôi nhận thấy họ có xu hướng bán các thông tin đó cho những nhóm liên quan đến làm giả hồ sơ cá nhân, như bằng lái in ảnh của kẻ phạm tội chẳng hạn", Thomas Reitz - nhân viên FBI cấp cao tại quận Cam, California cho biết. Những nhóm này sẽ dùng các thông tin trên để tạo ra hồ sơ giả mạo cần thiết, nhằm đóng giả khách hàng đến rút tiền trực tiếp bằng chứng minh thư, hoặc qua thẻ ATM.

Năm ngoái, một người đàn ông ở New Rochelle, New York đã bị kết án lừa đảo vì lấy hơn 481.000 USD trong ngân hàng. Người này đã dùng nhân viên ngân hàng và nhiều người khác - được cho là vô gia cư và nghiện ma túy - đóng giả làm các chủ tài khoản, mang theo giấy phép lái xe giả và rút tiền.

Làm thế nào để tự bảo vệ tài khoản của mình?

Bạn không thể kiểm soát việc tuyển dụng của ngân hàng, nhưng có thể khiến tội phạm khó phát hiện thông tin cá nhân và tài chính của mình hơn. Hãy thay đổi thiết lập thông tin trên mạng xã hội. Vì tội phạm có thể lần theo đó để biết ngày sinh, tên vợ/chồng, con cái hoặc thậm chí là vật nuôi để đoán mật khẩu của bạn.

Các tài khoản có ít hoạt động cũng là mục tiêu dễ dàng của các nội gián, do thông tin liên lạc đã quá cũ. Hãy thường xuyên cập nhật thông tin của mình.

Phải làm gì nếu trở thành nạn nhân?

Nếu bạn tin mình là nạn nhân của những sự việc thế này, hãy báo cho ngân hàng và cảnh sát. Lưu lại tất cả giấy tờ liên quan, như séc, biên lai, thông báo của ngân hàng. Có thể chúng sẽ có ích.

Thời gian bạn lấy lại được số tiền đã mất còn tùy thuộc vào từng ngân hàng, lịch sử tín dụng và chính trường hợp của bạn. Và sau này, tránh cung cấp thông tin quá chi tiết nếu không cần thiết. Hầu hết nhân viên ngân hàng đáng tin, nhưng bạn sẽ không muốn liều lĩnh giao cả gia sản cho người khác đâu.

Theo Vnexpress
Thứ trưởng Bộ VH,TT&DL Hồ An Phong.
Hội nghị triển khai Chỉ thị 30/CT-TTg: Bước ngoặt quan trọng cho ngành công nghiệp văn hóa Việt Nam
(Ngày Nay) - Ngày 21 và 22/11/2024, Bộ VH,TT&DL đã tổ chức Hội nghị triển khai Chỉ thị số 30/CT-TTg ngày 29/8/2024 của Thủ tướng Chính phủ về phát triển các ngành công nghiệp văn hóa Việt Nam. Hội nghị được kỳ vọng trở thành bước đột phá, đặt nền tảng cho sự phát triển mạnh mẽ và bền vững của ngành công nghiệp văn hóa. Liên hiệp các Hội UNESCO Việt Nam cũng cử đại diện tham dự hội nghị nhằm học hỏi kinh nghiệm thực tiễn để thúc đẩy công nghiệp văn hóa gắn liền với hợp tác toàn cầu.
Bước tiến đột phá trong dự án xây dựng Bản đồ Tế bào con người
Bước tiến đột phá trong dự án xây dựng Bản đồ Tế bào con người
(Ngày Nay) - Các nhà khoa học quốc tế ngày 20/11 đã công bố bản thiết kế đầu tiên về sự phát triển của hệ xương người, đánh dấu bước tiến quan trọng trong dự án Bản đồ Tế bào con người (Human Cell Atlas), một nỗ lực lớn nhằm tạo ra bản đồ sinh học chi tiết của mọi loại tế bào trong cơ thể người.
Gia Lai : Ngôi cổ tự duy nhất được phong sắc tứ
Gia Lai : Ngôi cổ tự duy nhất được phong sắc tứ
(Ngày Nay) - Gia Lai hiện có hàng trăm ngôi chùa, trong đó có nhiều chùa đã qua trăm năm lịch sử. Nhưng chỉ duy nhất chùa Tân An (đường Nguyễn Thiếp, phường Tây Sơn, thị xã An Khê) được sự công nhận và ban tặng của hoàng gia nhà Nguyễn, gọi là sắc tứ.
Sắp xếp đơn vị hành chính của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
Sắp xếp đơn vị hành chính của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
(Ngày Nay) - Thay mặt Ủy ban Thường vụ Quốc hội, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đã ký ban hành các Nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về việc sắp xếp đơn vị hành chính giai đoạn 2023 - 2025 của 12 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, gồm: An Giang, Đồng Tháp, Hà Nam, Hà Nội, Hà Tĩnh, TP Hồ Chí Minh, Phú Thọ, Sơn La, Quảng Ngãi, Quảng Trị, Trà Vinh, Vĩnh Phúc, giai đoạn 2023 – 2025.
Đặc sắc chương trình giao lưu "Sắc màu di sản"
Đặc sắc chương trình giao lưu "Sắc màu di sản"
(Ngày Nay) - Tối 21/11, tại hồ Nguyên Phi Ỷ Lan (thành phố Bắc Ninh), Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch tỉnh Bắc Ninh tổ chức Chương trình nghệ thuật dân ca trên thuyền và giao lưu các miền di sản chủ đề "Sắc màu di sản".
Phật dạy 5 điều thân kính với làng xóm
Phật dạy 5 điều thân kính với làng xóm
(Ngày Nay) - Mối quan hệ làng xóm cũng có những nhiêu khê và phức tạp, nếu không khéo thì từ thâm tình lại hóa ra giận ghét, thậm chí là oán thù. Cho nên Đức Phật rất tinh tế khi dạy phải thân kính với bà con.
Học cách trân quý từng phút giây còn sống
Học cách trân quý từng phút giây còn sống
(Ngày Nay) - Khi tôi nghe thấy tin có người nào đó vừa mất đi, tin ấy với tôi như tiếng chuông thức tỉnh. Tiếng chuông đó là một lời nhắc nhở sâu sắc về sự mong manh của kiếp người.
Oai nghi của người tu hành
Oai nghi của người tu hành
(Ngày Nay) - Oai nghi cùng với chánh kiến và tịnh giới là ba yếu tố làm nên đạo hạnh - phẩm chất của tu sĩ Phật giáo, như cố Trưởng lão Hòa thượng Thích Thiện Siêu, bậc am tường kinh luật luận đã từng nhấn mạnh.
Tác phẩm có tên “Comedian” của nghệ sĩ người Italy Maurizio Cattelan ra mắt lần đầu năm 2019 tại triển lãm Art Basel ở Miami Beach, đã gây tranh cãi về việc có thể được coi là nghệ thuật hay không. Ảnh: AP
6,2 triệu USD cho quả chuối dán tường
(Ngày Nay) - 6,2 triệu USD là mức giá vừa được trả cho một tác phẩm nghệ thuật gây tranh cãi, một quả chuối tươi dán lên tường bằng băng dính bạc. Tác phẩm được đưa ra trong một cuộc bán đấu giá của Sotheby’s ở New York, Mỹ.